Junior Client Advisor

GRUNDSÄTZLICHES ZUR STELLE

MERCK FINCK A QUINTET PRIVATE BANKist eine der wenigen Privatbanken in Deutschland, die sich ganz dem Private Banking verschrieben hat. Unser Qualitätsanspruch zeigt sich in der persönlichen Note, mit der wir Kunden und Mitarbeitern begegnen. Als 100-prozentige Tochter der Quintet Private Bank (Europe) S.A. agieren wir sowohl lokal, als auch auf dem europäischen Finanzmarkt. Wir pflegen eine Unternehmenskultur, in der Kundenfokus, Freude an gemeinsam erzielten Erfolgen und Wertschätzung zentrale Faktoren darstellen. Wenn Sie zu Quintet kommen, entscheiden Sie sich für ein Unternehmen, dass Wert auf Vielfalt der Herkunft, den gleichen Zugang zu Chancen und beruflicher Entwicklung, Zusammenarbeit und Einbeziehung aller legt. Wir möchten, dass unsere Mitarbeiter stolz darauf sind, Teil eines Unternehmens zu sein, das sich verpflichtet, das Richtige zu tun. Sie werden die Möglichkeit haben, Ihre Karriere voranzutreiben und sich persönlich und beruflich durch verschiedene Ressourcen und Programme weiterzuentwickeln.

Als Junior-Kundenberater werden Sie in ein Team von Senior-Kundenberatern eingebunden und unterstützen dieses beim Aufbau einer optimalen und angemessenen Dienstleistung mit dem Fokus auf das Erreichen der vom Kunden vorgegebenen Ziele. Die Anlagetätigkeit spielt dabei natürlich eine wichtige Rolle, aber auch andere Dienstleistungen wie Finanzplanung, Nachlassplanung und Kreditvergabe. Innerhalb eines der Teams bauen Sie schrittweise Ihr eigenes Portfolio mit Kunden auf. Für (potenzielle) Kunden schlagen Sie kreative Lösungen vor, bei denen Sie mit erfahrenen Fachkollegen in Ihrem Team zusammenarbeiten. Im ersten Jahr ist die Unterstützung der Kundenberater im Front Office bei sogenannten AML (Anti Money Laundering)-Prüfungen ebenfalls Teil der Aufgabenstellung. Auf diese Weise lernen Sie, wie wichtig es ist, aktuelle Akten richtig anzulegen, und wie das Nachfragen und das Anfordern von zusätzlicher Unterlagen/Informationen für Interessenten, sowie Kunden funktioniert. Darüber hinaus werden Sie aktiv in das Beziehungsmanagement eingebunden, mit dem Ziel, bestehende Kundenbeziehungen zu stärken, neue Kunden zu gewinnen und Ihr Netzwerk weiter auszubauen. Unser unverwechselbares Angebot auf dem Markt bietet Ihnen die perfekten Möglichkeiten sich zu etablieren.

Was wir bieten:

• Betriebliche Altersvorsorge
• Vielseitige und anspruchsvolle Aufgaben im dynamischen Umfeld eines Privatbankhauses bei gleichzeitig leistungsgerechter Vergütung
• Vermögenswirksame Leistung
• Ein familiäres Miteinander, flache Hierarchien und kurze Kommunikationswege
• Eine Kultur, in der Eigeninitiative sehr geschätzt wird
• Förderung von individuellen Fort- und Weiterbildungsmaßnahmen
• Flexible Arbeitszeiten
• Zusätzliche Benefits wie Jobrad, Familienservice, Mitarbeitervergünstigungen bei verschiedenen namhaften Anbietern, ein betriebliches Gesundheitsmanagement, u.v.m.

HAUPTVERANTWORTLICHKEITEN

• Aufbau von WM-Beziehungen, Präsentation des Angebots auf der Grundlage der Bewertung von Bedürfnissen und Profilen
• Verstehen und Bewerben des Angebots einschließlich einer angemessenen Nachbereitung
• Stärkung der Marktposition von Quintet /Merck Finck durch aktives Beziehungsmanagement, bei dem alle angebotenen Dienstleistungen eine wichtige Rolle spielen
• Überwachung der Geschäftsbeziehungen zu den Kunden und Erzielung kontrollierter Geschäftsabläufe
• Unterstützung der Kundenberater bei der Durchführung komplexer AML-Prüfungen in Übereinstimmung mit den internen Richtlinien und Verfahren mit dem Ziel eigenständige Beratung inkl. MIFID-Dokumentation durchzuführen.
• Nutzung des gesamten Leistungsspektrums der Merck Finck (Vermögensverwaltung, Vermögensberatung, Kredit- und Finanzierungsberatung, Immobilienberatung, erneuerbare Energien, Anlageangebote, Versicherungen) unter Einbindung und Mitwirkung der jeweiligen Spezialisten
• Begleitung von potenziellen Kunden und Entwicklung zu Zielkunden mit AuM bei MF > T€ 500/ 1.000 innerhalb eines Jahres
• Dokumentation der Kundenbeziehung, der Kundenkontakte und -aktivitäten im CRM-System gemäß den gesetzlichen und bankspezifischen Anforderungen, sowie Mitarbeit bei kundenspezifischen Controlling Aktivitäten
• Unterstützung am Telefon und selbstständiges Bearbeiten von Anrufen
• Aktive Mitgestaltung von Kundenveranstaltungen
• Erschließen der gesamten Produktpalette in PW&CC gegenüber des Kunden und situatives Hinzuziehen von Spezialisten, um die weiteren, komplexen Bedürfnisse der Kunden umfassend zu erfüllen (Komplexer Vorsorgebedarf, Baufinanzierung)
• Handeln entsprechend der Anforderungen an die Qualität im Wertpapiergeschäft mit den dazugehörigen und notwendigen regulatorischen Anforderungen und Genehmigungen
• Eigenständiges Entwickeln und Erweitern der Kompetenzen am Kunden

KENNTNISSE UND ERFAHRUNGEN

• Kenntnisse der allgemeinen Bankgesetze und -vorschriften, der Marktvorschriften und der Verfahren zur Einhaltung der Vorschriften für die Anlageberatung von Kunden
• Know-how des Auftrags- und Ausführungsprozesses, der Einstellung und Erteilung von Aufträgen für Wertpapiere sowie für Handels- und Anlageprodukte und -dienstleistungen
• Ausbildung zum/zur Bankkaufmann/-frau, weiterführende Ausbildung und/oder Studium wünschenswert
• Mehrjährige erfolgreiche Beratungserfahrung im Vertrieb von Private Banking und umfassende Kenntnisse zum Beratungs- und Produktspektrum der PCC
• Ausgeprägte Kenntnisse im Bereich Investments inkl. Finanzmarktentwicklungen, gute Kenntnisse und praktische Erfahrung in allen weiteren Vertriebsprodukten
• Sie sind sicher im MiFID-konformen Beratungsprozess
• Mehrjährige Erfahrungen und nachhaltige Erfolge in der Terminvereinbarung, der ziel- und abschlussorientierten Beratung unserer Kunden sowie der Ausschöpfung der Kundenpotentiale
• Zusatzqualifikation CFP/CFEP o.ä. ist von Vorteil

ATTRIBUTE UND QUALITÄTEN

• Sehr hohes Maß an Kunden- und Serviceorientierung und treten Kunden gegenüber, auch in schwierigen Situationen, souverän, kompetent und freundlich auf
• Sehr hohes Interesse an der Optimierung der Kundenzufriedenheit mit dem Ziel der langfristigen Kundenbindung
• Stark ausgeprägte verkäuferische und kommunikative Fähigkeiten und können dadurch auch neue Kunden akquirieren
• Sorgfältige und zielgerichtete Arbeitsweise selbst in zeitkritischen Situationen/unter hohem Arbeitsaufkommen
• Freude daran im Team zu arbeiten und zeigen ein hohes Maß an Eigeninitiative und Durchsetzungsvermögen
• Freundliches, aufgeschlossenes und verbindliches Auftreten

TECHNISCHE FÄHIGKEITEN

• Sehr gute MS-Office-Kenntnisse (v.a. Word, Excel, PowerPoint)

SPRACHLICHE FÄHIGKEITEN

• Sehr gute Deutschkenntnisse, gute Englischkenntnisse ebenfalls erwünscht